可以通过瘦身来索赔。

老乡们:年关将至,大家要特别注意自己的人身和财产安全。以下是我收集的一些常见案例,供大家学习。

一.前言

在过去的十年中,除了盗窃之外,数量最多的财产犯罪是诈骗。据统计,1982年至1990年,罪犯人数为I9126。这说明诈骗犯罪很多,公众一定要时刻保持警惕,做好防范。诈骗案件中,犯罪分子善于利用人的贪婪心理,用巧妙的词语匹配时空因素,进而实施诈骗伎俩。为了使人们了解各种诈骗案件、手法特点以及如何避免上当受骗,特编写本书,以供参考,并作为他人的一个教训,从而减少诈骗案件的发生。

二、常见诈骗犯罪的类型和方法

1.刮刮乐和六合彩欺诈:

1.诈骗集团大量印制刮奖彩票并寄出,收件人均获得巨额奖金。受害人打电话询问时,对方要求预付15%的税,然后歹徒需要会员领取彩票,要求缴纳会员费和公司已签六合彩的代言款。一而再,再而三的骗钱。

2.诈骗集团发布或派发广告,声称某国际集团公司可与内地当局谈判,可独家锁定及控制香港奖券局六合彩中奖号码。如有差错,他们愿意赔偿1000万元作为诱饵,骗取世界各地的六合彩彩民。

3.诈骗集团将便签本放在知名商品的纸箱内,让消费者误以为是厂家的奖励活动,在便签本上的电话号码正确后将税款汇至指定账户。

4.诈骗集团利用报纸刊登中奖名单,将香港特区行政长官董建华的照片印在传单上作为集团领导人,以取信于民。

二、信用卡诈骗:

1.歹徒设法先得知消费者信用卡的内部密码,然后根据密码伪造、变造信用卡,再勾结商家大肆消费。

2.犯罪分子使用假的或丢失的身份证向银行申请信用卡并盗取。

3.在原申请人收到银行寄来的信用卡前,歹徒将其拦截并刷卡。

4.不法分子使用空白信用卡,用压纹机、打码机、烫金机将持卡人的身份资料、卡号、发卡日期打孔,复制正版信用卡,然后勾结厂家刷卡,再向银行索赔,利益分成。

5.受害者使用信用卡在计算机网络上购物,导致信用卡号被网络黑客截获,然后被冒用窃取。

三、手机短信诈骗:

犯罪分子利用电脑发送“上车”“中头奖”的短信,让短信接收者误以为自己中奖了。诈骗集团要求人们先提供税收以保留中奖礼品,从而骗取人们的钱财或在短信中留下一组增值付费电话号码如0941,0951,0204,0209,要求你给他回电话。

四、金融卡汇款诈骗:

歹徒在一般媒体、网络或通过散发传单的方式,以超低价格销售畅销商品。等人打电话询问时,在合适的时机立即停止通过金融卡转账购买,然后利用普通人对转账程序的无知,设计一套复杂的操作指令。按照说明操作后,成功的金额往往是原来成本的几十倍,从而达到骗取老百姓存款的目的。

动词 (verb的缩写)网上购物欺诈:

不良移民在网上发布非常便宜的商品诱导住户汇款,然后用劣质产品弥补,交易完成后无法避免见面。

六、网上银行转账诈骗:

歹徒在报纸上登广告或散发传单,声称他们可以帮助人们获得贷款、加入、购买汽车等。,并要求被告先在其指定银行开立账户,存入相当数额的版税或保证金,并设立电话语音协议转账账户“网上银行服务及语音查询账户余额”。然后歹徒要求被告提供语音查询余额密码、身份证明、住址等相关资料进行确认,再利用电话语音转账功能“互联网电子交易”将受害人存款转走。

七、ATM诈骗:

歹徒利用人们对方便的渴望,在游乐园或临时市场旁的自动取款机上放置假的自动取款机或放上假的键盘,在人们放入信用卡或金融卡或纽扣时发出侧面记录的密码,从而盗取存款。

八、假职称、证照文件造假:

犯罪分子使用复杂的手段伪造或篡改身份证或证书,如政府机构颁发的执照、头衔和文件,以实施各种欺诈行为。比如用他人伪造、变造的身份证申请护照,或者用假证件申请领土权属证书等。

九、广金党诈骗案:

在两三人一组的情况下,他们向受害人谎称其中一人是有巨款或金饰的傻子,引起了受害人的贪念。他们通过“扮猪吃老虎”、“掉包”等手段,利用人性的弱点,用假钞或金饰骗钱。

十、假元宝、金饰诈骗:

有一两个穿着普通衣服的人向受害人假装自己有刚挖掘出来的元宝、金条或戒指等金饰,因急需用钱,愿意低价出售,导致受害人贪心被骗。

十一、票据诈骗(番石榴票诈骗)

1.在银行开立支票账户,用空白支票骗取货款、借款或者清偿债务。

2.以他人名义开立账户收取支票,或者以他人名义开立账户收取支票并出售给人开空头支票进行诈骗。

十二、虚假行号诈骗:

1.用虚构行号打新广告,广招职员,以就业为诱饵,骗取就业保证金。

2.诈骗以虚假银行号码出售统一发票以帮助他人逃税的犯罪行为。

3.伪造公司行号,用空头支票购买商品或借款,达到骗钱的目的。

4.假装生意有利可图,利用人们以资金不足为由牟取暴利的心理弱点,引诱入股,到处吸金骗钱。

十三。以利润为导向的投资欺诈:

以投资重大土地开发或专利案件的暴利行业为诱饵,一开始给投资人一些好处,到一定饱和点就宣布破产、潜逃,造成投资人资金损失。

十四、恶性破产欺诈:

人们错误地认为自己公司的业务和财务状况良好,从而大量购买商品或向国外借款,然后将财产分割成若干部分,宣布破产,再以极低的金额转化为还款,要求被害人放弃剩余的债权。这就是俗称的“破产欺诈”。

15.信用社骗钱(但是骗):

常见的模式是,养俱乐部并担任俱乐部负责人,以会员的名义偷偷申办俱乐部的钱,然后携款潜逃。

十六、房地产销售欺诈:

1.一房待售:已出售但未办理所有权转移登记的房产再次出售。

2.出卖人将房产过户给买受人,在未办理过户登记的情况下,将房产再次抵押,借给抵押权人,或者将抵押的房产以无抵押的价格出售。

3.以虚构的事实做广告,引诱投资或者预售房屋,以此骗取首付款。

十七、假冒商品欺诈时的流向:

歹徒利用人多的地方装饰富丽堂皇的高档饰品或用品,还有大招牌注明是某大典当行在售,其实际价值往往不到售价的十分之一。

十八、欺诈行为的调查:

在不特定的场所、会场、说明会或大型聚会或路边,歹徒以调查为名引诱他人填写包括身份证在内的个人资料,然后利用这些资料骗取信用卡或其他有价证券。

十九。保险欺诈

1.患者以贿赂等非法手段取得虚假健康证明,并签署人寿保险的,立即死亡,受益人领取保险金。

2.故意毁坏或谎报被保险房屋、汽车等产品被盗,造成保险标的损失,骗取保险金的。

3.为亲人、他人或自己签订、购买保险合同,然后谋杀亲人、他人或找人替他们去死,骗取保险金。

二十、骗取购房款的诈骗行为:

假装购买,利用商家的逐利心理和商业信任心理,拿到货后逃逸。

21、巫术或宗教欺诈:

利用他人的迷信心理,以鬼神之论恐吓受害者,然后假装自己能为他人做事,消灾、转运、祈福等。以提供算命、占卜等服务为目的,以“骗钱骗色”为目的;或者以修建寺庙、寺院等名义。,和信徒集资骗钱。

22、重疾医疗诈骗:

类似于广金党的诈骗模式,以三到五人为一组,其中一人给身患重病或慢性病的人或其家属打电话叫名医,有珍贵的名药和偏方可以治好他们的病。利用被害人的抑郁绝望,他铤而走险,骗取巨额医疗费。

23.虚假身份欺诈:

如假检察官收红包;冒用警察、刑警身份或者办案敛财的;冒用公益组织名义骗取捐赠;假社工以发放养老金为名骗取存折和印章,然后盗取存款;对一个想往娱乐圈发展的女生假装星探,骗钱骗色等等。

二十四、劳动诈骗:

以办理事务或为他人提供特定劳务为幌子,因工作需要支出费用,要求提前支付或骗取他人财务,如“司法黄牛”。

25.中介欺诈:

利用两家媒体签约的机会,骗取他人财物。冒充介绍工作或介绍外地、内地新娘,骗取介绍费、保证金或中介费。

26.工作陷阱欺诈:

广告以高薪、工作轻松、“公主”、“男公关”或“电影明星”为诱饵,骗取应聘者定金、订金、安装费或培训费或车量(而非订金)。

27.非法传销诈骗:

无良劳动者以绩效奖金和分红制度为主,实际上是以“老鼠会”传销商品的方式骗取求职者的金钱和劳动。

28、婚姻、约会诈骗:

谎称自己未婚或离异,利用他人急于交友寻找结婚对象或二奶,以结婚交友为诱饵,骗取对方财物,借口拖延或离开。

二十九、谎报伤情急救诈骗:

向受害人谎称自己的亲戚朋友或同学因为车祸或其他重大变故急需用钱。事主一时心慌,等不及思考核实,就草草让歹徒找他骗破钱。

三十、骗团诈骗:

由三至五名擅长赌博的人,假设赌局,利用高超的赌博技巧和最新的科学仪器,骗取民众钱财。

三十一、假冒欺诈:

销售没有实际价值的商品,骗取财物,如骗卖假药、伪造劣酒牟利。

三十二、冒充代理人贷款诈骗:

在报纸上打广告,假装可以为急需用钱的人办理贷款,以此骗取受害人的律师手续费和押金。

三十三、假伤、贫诈:

假装受伤谎称贫穷艰苦,以此博取人们的同情,骗取车费、药费、生活费。

三十四、多收拖车费弄虚作假:

受害人的车辆在高速公路上(尤其是高速公路上)发生故障,拖车经营者在车辆被拖走或修理后,向被告索要明显高额的费用。

三十五、度量衡欺诈:

商家在销售商品或提供服务时,会篡改固定距离的衡器,比如卖水果蔬菜短重,出租车提速等。,赚更多的钱。

三十六、广告虚假欺诈:

冒充宝马、奔驰高档中年车、名贵图片或名贵金饰、音响紧急脱销,向被害人收取定金并给他同等金额的支票,以其他理由骗取被害人身份证件和印章,即失踪,实施诈骗。

三十七、虚假集资诈骗:

以某校友会或知名企业、公益组织或民意代表的名义发放救灾传单,利用民众行善的心态,按指定账户汇款或多或少进行诈骗。

三十八、虚假求职申请会计造假:

冒用身份证、骗取公司存折、印章、ATM卡、公司印章等方式报考会计。然后从银行里偷出来。

39.冒充“美元限额”信用卡诈骗的代理人:

不法集团冒用银行外国分行的名义在媒体上打广告,冒充台湾某银行外国分行的代表,可以办理该银行高额“美元限额”的信用卡,诈骗民众。

四十、非法投机外汇期货诈骗:

以投资公司的名义,举办投资讲座,吸引追求高薪、喜欢投资理财的青年学生和社会新鲜人,以利润丰厚的外汇保证金交易为诱饵,鼓励不知情的客户加入外汇期货交易,进行海中交易。将客户与投资公司进行非法外汇、期货对赌,利用不被操纵的外汇、期货市场的变化来欺骗客户,使客户血本无归。

四十一、假冒外国大学在台湾开班或留学诈骗:

以未经教育部官方认可的国外大学名义做广告或代理台湾游学、授予学位,骗取学费。

四十二、算命看风水变真诈:

利用民众的迷信心理,以命定、看风水、消灾解难、改运建坟等名义骗取高额费用。

四十三、假外遇信用诈骗:

非法征信机构利用当事人迫切需要收集先生或夫人外遇证据的心理,自导自拍,剪辑搜索证据视频,向受害人收取费用。

四十四、瘦身美容院诈骗:

瘦身美容中心骗术四部曲——诱惑、推广、躲闪、恐吓——假成功案例(由我们其中一个人客串)。为了突破消费者的防线,纤体中心往往速战速决,逐个击破,让同行的客人误以为同伴签了合同,于是也签了合同。与此同时,行业宣传的课程听起来很便宜,很漂亮,但行业往往故意把客户的身体批评得体无完肤,迫使客户花大价钱购买更多的课程。

四十五、伪造信用卡诈骗:

非法集团在国外盗取卡号,回国盗取信用卡。不法分子用侧录器盗取东南亚国家商店的卡号,然后在台湾省伪造金卡消费信用卡。

四十六、招徕旅游诈骗:

歹徒冒充旅行社或邮轮公司散发广告招揽游客,声称以最优惠的价格引诱人,以办理护照为由骗取身份证、手续费等资金,后销声匿迹。

四十七、网络诈骗——信用卡诈骗:

利用信用卡公司在网上发布检测伪卡的程序,输入一组正确的信用卡号,程序卡生成几千到几万个信用卡号,不法分子再利用生成的卡号在网上非法购物、消费。

四十八、假冒银行网络诈骗:

复制网银网站网页,以银行名义提供“活期储蓄存款”、“定期存款本息合计”、“定期存款利率”、“整存整取本息合计”等多项功能,让用户误登录假冒网银,泄露银行账号、密码等重要数据,进而盗取。

49.网上约会诈骗:

女同学在网络聊天室认识很多男网友,冒充某知名大学的研究生,放学后兼职拍广告,互相发电视广告模特的照片。最后,她们借口钱到手后不如去,向男网友借钱。

五十、网络黄金党诈骗:

在网上,不法分子在新闻讨论组发布了一封邮件列表商业信函,标题为“大家都赚钱,这是真的,不是骗人的”。信中列出了五个人的姓名和地址,指示网友给名单上的五个人每人发100元钱,然后把第一个人的名字从名单上去掉,第二名以下的人全部前移,最后把名字放在第五名,以此类推。信中还告诉网友,名字替换到第一位就能拿到7000万左右。

51.虚假行号欺诈:

网上虚构的一家高科技公司低价销售高科技新产品,并在网站上展示MP3播放器等产品。一旦公司和网站收到网友发来的购买产品的钱,公司就会去楼空网站,关闭该站。

五十二、假冒欺诈:

犯罪分子经常邮寄和出售廉价的二手货,如电脑、编程设备、手机等。,或者大补等。,通常采用货到付款的交易方式。受害者收到的货物往往是有缺陷或无法使用的货物或空白或损坏的光盘。

五十三、假执照诈骗:

犯罪分子为了躲避警方对上网或出版报纸的调查,高价购买或租用他人相关金融机构账户或身份证件,然后凭这些证件申请银行人头账户,从事销售盗版光盘、诈骗、威胁拿钱等违法行为。

五十四、虚假用工保证诈骗。

诈骗团伙在网上以政府200亿元服务扩大就业为诱饵,要求人们缴纳2000元加入会员,以保证被录取,获得就业机会。电子广告信内容指职业训练局发布115000个工作机会,并列出了县市政府、高贝市议员、省属公立学校、表现优异的国企、县市银行、农渔会等数十至数百个合约职位,表示只要交2000元入会,保证录取。

五十五、家庭合同诈骗

这种诈骗一度在市场上非常盛行。诈骗集团伪装成可以利用珠子、水晶、塑料花、香水、邮政贴等贴牌产品,方便在家贴牌,增加家庭收入为诱饵,诱使受害人骗取设备费、押金、挂失费后逃逸。

56、色情广告诈骗

诈骗集团在媒体上用色情交易的小广告吸引受害者。他们先要求受害人将嫖娼费用汇至指定账户,然后邀请受害人到指定酒店“开房”等小姐。最后当然是受害者吃亏上当受骗。

五十七、假护肤真造假。

这是一个打着“色情”幌子的骗局,即一个身材和长相都很好的年轻女孩给受害者做全身按摩,现在商店工作人员引诱受害者说“只要你付钱加入商店,就可以和商店小姐享受全套性服务”,但受害者付钱后并没有享受到承诺的性服务,损失约为新台币5万至10万元。

五十八、退款欺诈

诈骗集团冒充国税局、劳保局、中华电信等名义。,发手机短信或打电话给被害人,假装退还被害人一笔税款、劳保费或电话费,要求被害人通过ATM转账办理“退(费)税”手续。诈骗集团骗取受害人按指示输入的“密码”后,将受害人账户内的存款转入诈骗集团虚构的人头账户。

五十九、非典防疫补助诈骗案

这是为了应对萨拉疫情而产生的一种新的诈骗手段。该诈骗团伙冒充市、县(市)政府所属卫生局(所)的工作人员,给被隔离在家的受害人打电话,假装可以获得政府5000元的补助,并要求受害人提供自己的账号,使用“提款机”转账,从而借机将受害人账户内的存款转入诈骗团伙虚构的人头账户。

六十、中奖号码诈骗。

歹徒在手机上打广告或发短信,冒充有特殊渠道获取香港六合彩或乐透等中奖号码“号码”,要求彩民汇款购买“中奖号码”诈骗。

61.利用人们的恐惧心理进行心理欺诈

歹徒以银行的名义,称民众信息已被泄露,要求民众按照指示,在ATM机更改密码。惊恐的人们信以为真,按照歹徒的指示跑向自动取款机。没想到,账户里的钱全没了。

参与和防止欺诈的方法:

1.探究一下,在所有诈骗案件中,受害者大多贪小失大,尤其是最近流行的六合彩刮刮乐骗钱案件,案例较多(贪小失大),防止诈骗的第一要务是:“不要贪大。”贪婪是被骗的主因。

2.通常举办刮刮乐有奖的单位,必须有合法的公司作为信用担保,并请政府财税部门做见证人。市民应先致电担保公司或相关见证机构,电话号码不要按照宣传单上的号码,而应通过电话104、105进行查询。

第三,网购要注意网上商品是否等同于一般市场价格。差距太大,风险就多。你要选择信誉好的拍卖网站或者购物网站,了解想要交易的店主的信用和信誉。最好是当面交易,货到付款。在确认货物之前千万不要汇款。

4.取款时,请到熟悉的ATM机取款,或尽量到银行、邮局等金融机构的ATM机取款,避免到不明的ATM机或临时ATM机取款,防止复制卡片导致金融卡条形码被盗。

五、如果发现ATM出故障或者支付有问题,要向ATM的开户银行查询,防止不法分子有机可乘。

六、就像公司举办刮刮乐有奖活动一样,要先交税才能领奖金。为了避免上当受骗,可以亲自走访确定真相。

七、个人身份证、健康保险、信用卡和保险、驾驶证等证件要妥善保管,不要轻易交给他人。如发现丢失或损坏,应立即向有关部门报告并申请补发,并采取检查保护措施,防止非法使用和权益受损。

八、广金党多年来一直欺骗着低文化水平和农村老年人。平时要经常提醒他们歹徒的行骗手段,不要和陌生人聊天。其存折和印鉴应单独保管或交给家属保管。此外,当客户(尤其是老年人)非正常收到巨款时,应主动查询或通知警察到场查明真相。

九、重要文件、复印件、邮局或银行账户存折(包括未使用的存折)、空白支票等资料,避免丢失或外流。对于需要用签名(印章)来识别的文件,最好用签名来代替印章,这样可以更好地防止印章被伪造或盗用而导致的权益受损。

十、注意你的邮局、银行或信用卡账户中金额的变化,随时与邮政和银行保持联系。

XI。在收到他人开具的支票时,首先要考虑开户(票)时间,开户日期、当前情况、存款基数等可向银行查询。开户时间太短,金额巨大时要特别注意。

十二、参加民间互助协会,应当关注理事长和其他成员的信用情况。对于主席或会员的付款,应尽量要求收款人出具签字收据,以示庄重和负责,并时刻关注每次会议的开标情况,以真正了解互助会是否正常运作。

13.买房的时候要找一个信得过的,可靠的,有经验的,熟悉的中介。对于交易标的,也要先收集土地信息,了解抵押状况和贷款情况,可以查询原所有人,也可以用电脑网上查询案情。如果情况有疑问,你应该暂停签字。

十四、当接到亲友受伤抢救的消息时,你要先保持冷静,然后打电话确认医院和床位,并要求相关亲友澄清真相,避免上当受骗。

15.俗话说“十赌九输”“赌博是无底洞”,遇到骗子必然损失惨重,戒赌是避免被骗的上策。

十六、公务人员执行公务时,除从相关执行人员的服装、配饰上进行识别外,还应当要求其出示身份证件。

十七、对于贵重金饰等容易变现的物品,可以很容易的廉价购买。能不怀疑有诈吗?消除贪婪是避免被骗的唯一方法。

十八、疾病医疗基本上是一种严谨的科学行为,有病就医,对症下药。盲目去看医生或相信别人的介绍,却服用未经临床试验的偏方或药物,是一件非常冒险的事情,很容易借机骗钱。

十九、国人过于注重食补的疗效,喜欢乱买药或乱吃药,以及一些不正确的观念和习惯,加上误听夸大的商品和医药广告,是不法商人骗钱的主要原因。

20.由于迷信宗教信仰,人们过分依赖“神灵”,导致不法分子乘虚而入,利用宗教或巫术行骗。中国人应该有所认识和防范。